En el año 2023, alrededor de dos millones de pymes, que representan un 54,2 % del total, necesitaron financiación, ya sea de forma activa o pasiva. A pesar de que hubo una disminución de dos puntos porcentuales en comparación con el año anterior, sigue siendo casi un 20 % más alto que antes de la pandemia (34,8 %). Excluyendo a las microempresas, el porcentaje aumenta hasta alcanzar el 73,4%, según el XIII Informe sobre Financiación de la Pyme en España, realizado por la Confederación Española de Sociedades de Garantía (SGR-CESGAR) de manera anual.
Por otro lado, un 17,8 % de las pymes afirmaron estar experimentando crecimiento y mejoras financieras en 2023, en comparación con el 22,1 % del año anterior, mientras que el 32,2 % indicó estar en una posición estable. Sin embargo, un 38,1 % reportó un empeoramiento en su situación en los últimos doce meses, de las cuales aproximadamente 135,700 (3,9 %) son consideradas empresas vulnerables. Este porcentaje ha disminuido en comparación con el año anterior, al igual que el número de empresas en decrecimiento económico (del 16 % al 21,4 %) y en estancamiento con deterioro financiero (del 15,4 % al 12,8 %).
En el año 2023, aumentó el porcentaje de pymes que venden en mercados extranjeros, alcanzando un 9,7 %, lo que confirma la recuperación de la base exportadora después de la pandemia (8,5 % en 2019). También se incrementó el número de empresas que llevaron a cabo actividades de innovación en el último año, llegando al 15,8 % respecto al 11 % de 2022.
A pesar de esto, las perspectivas de crecimiento a corto plazo para las pymes no son particularmente positivas, manteniéndose en niveles similares al período previo a la pandemia. El 37,8 % espera un aumento en su facturación en los próximos años, un porcentaje menor al 41,2 % de 2023, mientras que el 43,1 % cree que se mantendrá estable y el 19,2 % prevé una disminución en sus ingresos.
En cuanto a los instrumentos financieros más utilizados por las pymes en 2023, se destacan el préstamo bancario (20 %), las líneas ICO (20,1 %) y las líneas de crédito (18,6 %). La facilidad de acceso a la financiación por cuenta ajena disminuyó significativamente, pasando del 43,7 % en 2022 al 26,4 % en 2023, principalmente debido a los aumentos en las tasas de interés por parte del BCE.
El informe también señala que el conocimiento de las sociedades de garantía mejoró entre las pymes que tuvieron necesidades de financiación en 2023, con un 38,8 % que conoce y/o ha utilizado sus servicios. Además, las principales ventajas señaladas por las pymes que conocen las SGR incluyen una mejora en el acceso a la financiación bancaria, asesoramiento financiero adecuado, mayores plazos de devolución y mayores importes de financiación.
Durante el año 2023, las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR) jugaron un papel crucial en el acceso a la financiación para pymes y autónomos, facilitando un total de 2.572 millones de euros a partir de 23.595 nuevos avales formalizados, lo que representa un incremento del 13% en comparación con el año anterior.
